警惕“庞氏骗局”新变种

2019-09-11 09:18

近日,一位客户来到广西来宾中南路支行,向大堂经理咨询理财相关事宜。

沟通中客户提及,朋友向他推荐了一款理财产品,前期只需投入一定量的资金买入某数字货币的“原始股”,之后便可一劳永逸,躺着赚钱。


客户这一说法引起了大堂经理的警觉,他带客户到理财专区坐下,了解详细情况。


客户拿出手机,展示朋友推荐产品的信息。


原来,这款理财产品声称,购入该产品后,不仅每月可领取该数字货币升值带来的高额“固定收益”,而且如果发展下线达到一定数量还可额外领取“增值收益”。


大堂经理初步判断客户是受到了非法集资的蛊惑,于是一边耐心向客户解释,一边向负责内控的同事汇报。


负责内控的同事随即赶来,他对向客户进行了专业风险提示。


正规的理财产品是由商业银行或正规金融机构发行的,遵循高风险高收益、低风险低收益的原则。


不法分子通过出售所谓低价“原始股”的手段吸引资金,前期也许会给投资者支付较高的利息,实际上就是利用新投资者的钱来支付老投资者的利息,制造出来的“赚钱”的假象恰恰蒙蔽了投资者的双眼。进而骗得投资者投入更多资金,实质上都是“庞氏骗局”。


等到“庞氏骗局”达到一定规模后,不法分子就会卷钱跑路。


近几年的“庞氏骗局”不断变种,又和传销结合起来,不断编织各种高科技的噱头和故事,但换汤不换药,都是陷阱。


最终,客户意识到风险所在,他原本看在朋友面子上打算投资几万,经我行工作人员这么一提醒,完全打消了这个念头,他感谢支行员工所做的努力,使他避免落入传销骗局遭受资金损失。

庞氏骗局

1919年,查尔斯·庞兹向人们虚构了一个并不存在的企业投资,并许诺给投资者三个月内40%的利润回报。这场阴谋持续了一年之久,被利益冲昏头脑的人们才清醒过来,后人将类似的投资骗局称之为“庞氏骗局”。

“庞氏骗局”在中国又称“拆东墙补西墙”“空手套白狼”。简言之就是利用新投资人的钱向老投资者支付利息和短期回报,以制造赚钱的假象进而骗取更多的投资。

内容来源:平安中行微信公众号

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